Frequently Asked Questions
Péče o rodinné bohatství není jednoduchá věc. Když jsme zakládali Keystone, věděli jsme, že lidi potřebují slyšet pravdu bez všech těch přikrášlovaných frází. Takže tady jsou odpovědi na to, co se nás opravdu ptáte.
Jednoduše řečeno, jde o to, aby tvoje peníze vydržely déle než ty. Nezkoumáme jen, co máš teď, ale jak se to předá dětem a vnukům. Pracujeme na strategiích, které chrání majetek před zbytečnými daněmi, rozmanitostí zdrojů příjmů a chytrým plánováním. Není to glamourózní, ale funguje to.
Máme třeba strukturování majetku, daňové plánování, investiční strategii na dlouhé léta a právní nastavení. Pak se postarujeme o nemovitosti, následnictví, pojištění a koordinaci s tvým právníkem. Zkrátka vše, co drží bohatství pohromadě. Každé rodině uděláme balíček na míru—nejde o katalog.
Záleží na složitosti. Jednoduché případy? Čtyři až šest měsíců. Komplexnější situace s více nemovitostmi nebo podnikáním? Rok až devatenáct měsíců. Nejdůležitější je, že nespěcháme. Chceme to udělat správně, ne rychle. Prvních šest týdnů věnujeme jen naslouchání a analýze.
Nechováme se jako cestovní kancelář s ceníkem na zdi. Honorář závisí na rozsahu tvého majetku, počtu aktiv a složitosti právního nastavení. Obvykle se pohybujeme mezi padesáti a třemi sty tisíci korun za komplexní strategi. Můžeš nás kontaktovat bez problémů—předáme ti přesný odhad po prvním setkání.
Nelíbíme si slovo 'záruka' u finančního plánování. Místo toho ti garantujeme kvalitní analýzu, transparentnost a odpovědnost. Pokud se situace změní—a změní—jsme tu, abychom strategii upravili. Máme 47 klientů, u kterých déle než dvanáct let funguje přesně to, co jsme jim doporučili.
Zavolej na 365 382 883 nebo pošli email na info@keystoneprivatewealth.cz. Půjdeme si na kávičku do kanceláře v Praze, Václavské náměstí. Bez dlouhých formulářů. První setkání je vždy zadarmo a bez závazku. Řekneme si, co máme v hlavě, a uvidíme, jestli spolu klikáme.
Sídlíme v Praze, ale pracujeme po celé České republice. Máme klienty od Benešova až po Liberec. Střetáme se osobně, víme, že na vzdálenost to nejde. Pro video hovory je to někdy OK, ale plné plánování chce přímý kontakt. Víc než polovina našich nových projektů roste prostřednictvím doporučení od starších klientů.
Bylo by divné, kdyby se nezmění. Život je nepředvídatelný. Proto máme v naší práci vestavěnou flexibilitu. Ročně se scházíme na revizi. A pokud se stane něco zásadního—prodáš podnik, zemře člen rodiny, získáš majetek—voláš nám. Upravíme plán bez dalších nákladů. To je součást práce.